Vos comptes bancaires et d'investissement sont le cœur d'Atlas. C'est sur eux que reposent le patrimoine net, les graphiques d'évolution et la quasi-totalité des KPI. Plus ils sont à jour, plus Atlas est utile.
Ajouter un compte
- Ouvrez Accounts dans la sidebar (ou cliquez sur l'une des KPI cards du dashboard).
- Cliquez sur + Add an account en haut à droite.
- Choisissez l'une des 6 catégories : Comptes Bancaires, CELI, REER, REEE, Investissements Non-Enregistrés, Crypto.
- Renseignez :
- Nom du compte (obligatoire) — par exemple « Chèque BNC » ou « CELI Wealthsimple ».
- Solde actuel (optionnel, défaut 0).
- Devise — CAD, USD ou EUR. La valeur reprise par défaut est celle de votre profil.
- Lien de connexion (optionnel) — URL vers le site/app de votre institution. Utile pour relancer la connexion en un clic au moment des mises à jour.
- Validez. Le compte apparaît dans la liste, groupé par catégorie.
Mettre à jour vos soldes
C'est le geste qui rend Atlas pertinent. Atlas fonctionne par snapshots : un snapshot, c'est un solde à une date donnée. Vous en enregistrez un quand vous le voulez — typiquement une fois par mois, mais rien ne vous empêche d'en saisir deux dans la même semaine ou de combler un trou d'historique six mois en arrière.
- Cliquez sur Mettre à jour les soldes en haut à droite (icône crayon).
- Choisissez la date du snapshot (par défaut aujourd'hui, le passé est autorisé, le futur non).
- Pour chaque compte regroupé par catégorie, saisissez le solde à cette date dans sa devise.
- Validez. Le dashboard et la courbe d'évolution sont rafraîchis immédiatement.
Multi-devises
Chaque compte garde sa devise propre. Atlas convertit automatiquement vers votre devise principale pour les totaux du dashboard, avec des taux rafraîchis quotidiennement.
Pour les comptes d'investissement
Les comptes de type CELI, REER, REEE, Non-Enregistrés et Crypto exposent un champ supplémentaire à l'édition : Total Invested (capital investi). Atlas l'utilise comme base pour calculer le gain non-réalisé (solde actuel − total investi) et le rendement %. Renseignez-le dès l'ajout du compte si vous voulez suivre votre ROI.
La fiche d'un compte
Cliquez sur un compte dans la liste pour ouvrir sa fiche. Vous y trouvez :
- Le solde actuel et la variation sur 30 jours.
- Pour un compte d'investissement : le gain latent vs le total investi.
- Pour un compte courant : le solde moyen, min/max, flux net mensuel.
- Pour un passif : taux de remboursement, projection de date de libération.
- Une courbe sur la période choisie (1M, 3M, 6M, 1A, 3A, Tout), tracée sur un vrai axe temporel — chaque snapshot est un point à sa vraie date.
- L'historique complet des snapshots saisis, datés au jour près.
Supprimer un compte
Depuis la fiche → Modifier → Supprimer. La suppression est immédiate et définitive — tous les snapshots du compte disparaissent avec, et une boîte de dialogue Atlas vous le confirme avant validation.