Vos comptes bancaires et d'investissement sont le cœur d'Atlas. La valeur nette, les courbes d'évolution et la quasi-totalité des indicateurs en dépendent. Plus ils sont à jour, plus Atlas est utile.
Ajouter un compte
- Ouvrez Comptes dans la barre latérale, ou cliquez sur l'un des indicateurs du tableau de bord.
- Cliquez sur Ajouter un compte.
- Choisissez l'une des 6 catégories : Comptes Bancaires, CELI, REER, REEE, Investissements Non-Enregistrés, Crypto.
- Renseignez :
- Nom du compte (obligatoire) — « Chèque BNC », « CELI Wealthsimple ».
- Solde actuel (optionnel, 0 par défaut).
- Devise — celle de votre profil par défaut, modifiable ici et plus tard.
- Lien de connexion (optionnel) — l'adresse du site de votre institution, pour y retourner en un clic au moment des mises à jour.
- Validez. Le compte rejoint la liste, groupé par catégorie.
La liste affiche jusqu'à 7 groupes : les six catégories créables, plus Passifs, qui apparaît dès qu'une dette existe. On ne crée pas un compte dans ce dernier — il se remplit tout seul depuis Mes dettes et crédits et depuis les hypothèques de vos biens.
Mettre à jour vos soldes
C'est le geste qui rend Atlas pertinent. Atlas fonctionne par snapshots : un solde à une date. Vous en enregistrez quand vous voulez — typiquement une fois par mois, mais rien n'empêche d'en saisir deux la même semaine, ou de combler un trou six mois en arrière.
- Cliquez sur Mise à jour des comptes, en haut à droite (icône crayon).
- Choisissez la date du snapshot : aujourd'hui par défaut, le passé autorisé, le futur non.
- Saisissez le solde à cette date pour chaque compte, dans sa devise.
- Validez. Le tableau de bord et les courbes se rafraîchissent aussitôt.
Multi-devises
Chaque compte garde sa devise. Atlas convertit vers votre devise principale pour les totaux, avec des taux rafraîchis quotidiennement.
Pour les comptes d'investissement
CELI, REER, REEE, Non-Enregistrés et Crypto exposent un champ supplémentaire : le capital investi. Atlas s'en sert pour calculer le gain non réalisé (solde actuel moins capital investi) et le rendement en pourcentage. Renseignez-le dès l'ajout si vous voulez suivre votre rendement.
La fiche d'un compte
Un clic sur un compte ouvre sa fiche :
- Le solde actuel et sa variation sur 30 jours.
- Pour un compte d'investissement, le gain latent face au capital investi.
- Pour un compte chèques, le solde moyen, ses extrêmes, le flux net mensuel.
- Pour un passif, le rythme de remboursement et la date de libération projetée.
- Une courbe sur la période choisie (1M, 3M, 6M, 1A, 3A, Tout), sur un vrai axe temporel : chaque snapshot est un point à sa date réelle.
- L'historique complet des snapshots, au jour près.
Supprimer un compte
Depuis la fiche, Modifier puis Supprimer. Le compte disparaît immédiatement de l'écran et une notification propose Annuler pendant 7 secondes.