Définissez jusqu'à 4 objectifs — achat immobilier, retraite anticipée, voyage, sortie de dettes — et liez-les à vos comptes pour qu'Atlas suive votre progression tout seul.
Créer un objectif
Sur un espace vide, la page vous invite à définir votre objectif principal. Ensuite, le bouton Nouveau en ajoute d'autres.
- Choisissez un type parmi 9 :
- Achat immobilier — prix de la propriété, mise de fonds en pourcentage, case « première propriété », mois et année cibles.
- Retraite anticipée — âge actuel, âge visé, valeur nette cible.
- Éducation des enfants — nombre d'enfants, années avant les études, cible par enfant.
- Fonds d'urgence, Sans dettes, Voyage, Investissement, Entreprise, Personnalisé — un montant cible, un montant déjà épargné (optionnel) et une date cible (optionnelle).
- Liez des comptes — optionnel, mais c'est ce qui rend l'objectif vivant. Voir plus bas.
- Validez. Le premier objectif devient l'objectif principal.
Lier des comptes
Plutôt que de tenir un montant à jour à la main, liez l'objectif à un ou plusieurs comptes. Atlas additionne leurs soldes mois après mois et en déduit la progression.
Chaque compte lié porte une part d'allocation. Un compte peut servir deux objectifs à la fois : 80 % de votre CELI pour l'achat immobilier, 20 % pour la retraite. Le curseur est dans l'éditeur d'objectif, à côté de chaque compte coché, et les cartes affichent « X % alloué » dès que la part descend sous 100.
Une exception est gérée seule : un objectif Achat immobilier marqué « pas une première propriété » somme vos CELI par défaut, la cagnotte d'apport la plus courante.
Lire la progression
La fiche d'un objectif affiche :
- Le pourcentage atteint et le montant restant.
- Le détail par compte des soldes retenus, convertis dans votre devise principale.
- Un graphique sur 120 mois : votre trajectoire projetée contre la ligne idéale, celle qu'il faudrait tenir pour arriver à la date cible.
- Un simulateur de trajectoire — un curseur d'épargne mensuelle qui recalcule en direct la date d'arrivée estimée et redessine la courbe.
Le lien vers le calculateur hypothécaire
Un objectif Achat immobilier propose un lien vers le calculateur hypothécaire du site public, prérempli avec vos propres chiffres : le prix visé, la mise de fonds, le statut de première propriété et l'amortissement de l'objectif. Vous y retrouvez le paiement réel, la prime d'assurance, la taxe de bienvenue et l'argent nécessaire à la signature, sans ressaisir quoi que ce soit.
Modifier, supprimer
Tous les objectifs sont modifiables, principal comme secondaires, depuis le menu de leur carte. La suppression suit la règle habituelle : disparition immédiate, notification Annuler pendant quelques secondes, puis définitif.
Limites actuelles
- Partage entre partenaires — pas encore disponible.