Définissez jusqu'à 4 objectifs (achat immobilier, retraite anticipée, voyage, sortie de dettes…) et liez-les à vos comptes pour qu'Atlas suive automatiquement votre progression.
Créer un premier objectif
Sur un compte vide, la page affiche Define Your Main Goal avec un bouton Start.
- Choisissez un type parmi 8 :
- Achat immobilier — prix de la propriété, mise de fonds %, case « première propriété », mois/année cible.
- Retraite anticipée — âge actuel, âge cible, richesse cible.
- Éducation des enfants — nombre d'enfants, années avant les études, cible par enfant.
- Sans dettes, Voyages, Sécurité financière, Accumulation de richesse, Personnalisé — saisissez un montant cible, un montant déjà épargné (optionnel) et une date cible (optionnelle).
- Lier à des comptes (optionnel mais recommandé) — voir section suivante.
- Validez. Le premier objectif est marqué comme objectif principal.
Lier à des comptes
Plutôt que de saisir manuellement le montant actuel, liez votre objectif à un ou plusieurs comptes. Atlas calcule alors la progression en additionnant leurs soldes mois après mois.
Une exception est gérée automatiquement : un objectif Achat immobilier marqué « pas première propriété » somme par défaut vos CELI, considérés comme la cagnotte naturelle d'apport.
Lire la progression
La fiche d'un objectif affiche :
- Le pourcentage atteint et le montant restant.
- Le détail par compte des soldes pris en compte (avec leur conversion dans votre devise principale).
- Un graphique sur 120 mois avec votre trajectoire projetée vs la ligne idéale (l'allure linéaire requise pour tenir la date cible).
- Un simulateur d'épargne mensuelle : un curseur de 0 $ à
max(5000, 4 × épargne courante, 2 × épargne requise). Atlas recalcule en temps réel la date estimée d'arrivée et met à jour la courbe.
Objectif principal vs secondaire
- L'objectif principal est entièrement modifiable depuis sa fiche (bouton Edit).
- Les objectifs secondaires se suppriment puis recréent pour être modifiés — pas d'édition en place pour l'instant.
Limites actuelles
- Partage entre partenaires : pas encore disponible, sur la roadmap.
- Allocation % par compte : moteur prêt, UI pas encore exposée (voir plus haut).
- Édition d'un secondaire : passer par suppression + recréation.